Die Risikoklassen
und deren Definition
Investierenden Mitgliedern werden bei TREEEC Investmentmöglichkeiten in den vier Risikoklassen A, B, C und D geboten. Diese entsprechen den klassischen Risikoklassen RK1 bzw. A „sicherheitsorientiert“, RK2 bzw. B „konservativ“, RK 3 bzw. C „ertragsorientiert“ und RK 4 bzw. D „spekulativ“.
Die Einteilung von TREEEC, die auf
Werthaltigkeit, Nachhaltigkeit und Zukunftsfähigkeit
(WNZ Index) basiert, unterscheidet sich grundlegend von der Einteilung von Finanzprodukten in die Risikoklassen, wie sie die Finanzbranche oder auch die Verbraucherschutzorganisationen verwenden.
Nachhaltige Wertsteigerung
geht bei TREEEC vor
kurzfristigem Profit. Eine überproportionale Entwicklung und hohe
Profite bei den Projekten und Unternehmen, in die TREEEC investiert,
sind allerdings keineswegs ausgeschlossen. Im Gegenteil: meist sind
aufgrund des hohen
Innovationspotentials
und der Entwicklung als „Gazellenunternehmen“ schnelles und großes Wachstum sogar systembedingt.
Die 5 Risikoklassen
der Geldanlage
Risikoklasse 1 oder A = sicherheitsorientiert
Spareinlagen, andere Bankeinlagen wie Tages- und Festgelder, Pfandbriefe, Geldmarktfonds in Euro
Risikoklasse 2 oder B = konservativ
Rentenfonds in Euro, geldmarktnahe Fonds, Euro-Anleihen mit guter Bonität, offene Immobilienfonds
Risikoklasse 3 oder C = ertragsorientiert
Europäische Aktienfonds, Mischfonds, internationale Rentenfonds, Standardwerte-Aktien, Auslandsanleihen in Euro, Währungsanleihen guter Bonität
Risikoklasse 4 oder D = spekulativ
Außereuropäische Aktienfonds, europäische Nebenwerte-Aktien, Zertifikate, Währungsanleihen mittlerer Bonität
Risikoklasse 5 oder E = sehr spekulativ
Optionen, Futures, andere Derivate, High-Yield-Anleihen, internationale Nebenwerte, spekulative Anleihen und Aktien
Die 5 + 1 Risikoklassen
nach TREEEC
Risikoklasse A = sicherheitsorientiert
Realwert-basierte Kapitalanlage (z.B. Wertimmobilien mit mindestens 2-fach Nutzen)
Risikoklasse B = konservativ
Realwert-basierte Kapitalanlage (z.B. Wertimmobilien), Pfandbriefe (Wertimmobilien), Immobilienfonds (Wertimmobilien)
Risikoklasse C = ertragsorientiert
Aktienfonds (WNZ-Unternehmen), Aktien (WNZ-Unternehmen) (TREEEC WNZ Index mit mindestens 65 von 100 Punkten, Realwert mindestens 30 von 40 Punkten)
Risikoklasse D = spekulativ
Aktien (Standardwerte), Aktienfonds (Standardwerte)
(TREEEC WNZ Index mindestens 65 von 100 Punkten)
Risikoklasse E = sehr spekulativ
Spareinlagen, Bankeinlagen wie Tages- und Festgelder, Geldmarktfonds, Rentenfonds (Währung), geldmarktnahe Fonds, Währungsanleihen, Zertifikate, Optionen (auf Nicht-WNZ-Aktien), nicht klassifizierte Aktien, Futures, spekulative Anleihen
Risikoklasse F = verlustorientiert
(zusätzliche Risikokategorie nach TREEEC)
Glücksspiel, Derivate, High-Yield-Anleihen
Für die Klassen A bis D gilt: Für jede zusätzliche Qualifizierung für höhere Sicherheit wird ein Plus+ hinzugefügt wie beispielsweise bei TRM-Bindung oder persönlicher TREEEC RES:Q Sicherheitsoption. Maximal sind drei Plus+ möglich.